Das Oktober-Frühstück wartete gleich mit zwei Themen auf: Jana Liepe beantwortete die Frage "Muss der Rentner eine Steuerklärung abgeben?". Jürgen Naß versuchte in Erfahrung zu bringen, warum der eine oder andere ins Internet geht – oder eben nicht. Die Teilnehmer haben es geschafft, bis zum Schluss den Vorträgen zu folgen. Sicher haben die gut belegten Brötchen und der Kaffee hierzu auch einen Beitrag geleistet.
Es war nicht uninteressant, was Jana Liepe zum Thema "Steuererklärung für Rentner" zu berichten wusste. Zum einen wurde klar, dass eine abwartende Haltung bezgl. der Klärung der Steuerpflicht
nicht hilfreich ist, weil späte Nachforderungen über zurückliegende Steuerjahre allein aufgrund der Verzinsung in Höhe von 6% zu zusätzlichen (unnötigen) Härten führen. Auch wurde schnell klar,
dass das Finanzamt (seit 2005) alle Einkünfte dokumentiert und Aufforderungen zur Nachzahlung auch noch nach vielen Jahren im Briefkasten liegen können. Zum anderen machte Jana Liepe den
Mechanismus der nachgelagerten Besteuerung deutlich: Während der Anteil Rente, der zu Beginn der Rentenzahlung gezahlt wurde, einer langsam steigenden Besteuerung unterliegt, wird jede der
nachfolgenden Rentenerhöhungen voll besteuert. Schneller als viele denken, werden somit auch Rentner, die zu Beginn der Rentenzahlung keine Steuern zu entrichten hatten, zur Abgabe der
Steuererklärung verpflichtet.
Wie generell im deutschen Steuerrecht gilt auch hier, dass es selbiges nicht so einfach zu durchschauen ist: Es gibt weitere Variablen, wie den Grundfreibetrag, der jährlich angepasst wird, oder
den Altersentlastungsbeitrag, oder verschiedene (sich häufig über die Jahre veränderende) Möglichkeiten zur Reduzierung der Steuerlast. Eine Beratung ist dringend geboten. Im einfachsten Fall mit
einem Termin beim Finanzamt. Aber auch der Steuerring oder ein anderer Steuerberater sollte mindestens einmal in Anspruch genommen werden.
Wer nochmal in Jana Liepes Präsentation nachlesen möchte, kann sich diese hier herunterladen.
Der zweite Teil der Veranstaltung mit Informationen von Jürgen Naß zur Nutzung des Internets durch Seniorinnen und Senioren erscheint in einem der folgenden Beiträge.
Text und Fotos: Jürgen Naß
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